この記事では、30代会社員、４人家族（妻・子ども２人）の我が家の2024年5月の資産収入を報告します。
配当、株主優待は完全な不労所得。憧れますよね。何もしなくても勝手にお金が入ってくる・・・夢があります。考えただけでニヤニヤしちゃいます。
僕は、生活費のすべてを配当金や株主優待で賄えたらFIREできるかなと考えて、資産額ではなく、不労所得＞生活費の状態をFIREの目安としていますので、配当金や分配金を出す銘柄を購入しています。
この記事では、配当金生活を目指して投資をしている僕が、2024年4月に受取った資産収入を、銘柄と一緒に包み隠さず公開します。
配当金生活を目指している方はぜひモチベーションの維持やベンチマークにご活用ください。
それでは早速いきましょう！
【増配】前年同月比+29％
まずは資産収入ダッシュボードをお見せしつつ、全体像を紹介します。
2024年5月の資産収入不労所得（税引後）は、182,254円となりました！前年同月比で41,282円（29％）の増配となりました！
資産収入の内訳ですが、全体の約66％が不動産（REIT）、31％が株式、3％が債券となっています。
また、資産運用を始めた2014年からの資産収入月次推移をご覧いただくとわかるように、長期的に右肩上がりで増えています。
資産収入と投資額の年次推移も載せていますが、見てのとおり、資産収入は年を追うごとに増配を続けています。それまでの投資分を取り崩すことなくどんどん積み上げているからですね。
個別銘柄の紹介
全体の紹介が済んだところで、2024年5月に資産収入の入った個別銘柄を紹介します。
個別株：41,340円
個別株からの不労所得は41,340円となりました。
国内株式：40,184円
国内株式からの不労所得は40,184円となりました。
| 銘柄名 | 金額 | ひとことメモ |
|---|---|---|
| コジマ【7513】 | 1,000円 | 株主優待券1,000円分をいただきました。コジマの優待はビックカメラでも使えて使い勝手が良いです。株主優待かき集めてPS5を購入出来たら最高じゃね？とひそかに思ってます。相当集めないといけないのでほぼ無理そうです笑 |
| イオンモール【8905】 | 2,500円 | 配当をいただきました。こちらは株主優待としてイオンで使えるカード3,000円分を目当てに保有しています。使い勝手の良い株主優待を持っていると生活の質が間違いなく向上します。 |
| 吉野家ホールディングス【9861】 | 2,813円 | 配当と2,000円分の食事券をいただいきました。投資を始めた初期からずっと売ることなく保有している大好きな銘柄です。 |
| ニトリホールディングス【9843】 | 3,390円 | 去年いただいた株主優待券を売却したので利益額を計上しています。株価は最近少し元気がないですが、よい企業ですので継続保有します。 |
| ビックカメラ【3048】 | 5,618円 | 配当金と株主優待券4,000円分をいただきました。家電やおもちゃがなんでも揃う店舗で使える金券は使い勝手抜群です。 |
| システムインテグレータ【3826】 | 24,863円 | 受領した配当額を計上しています。割安だと思いだいぶ前に購入しましたが、現状、我が家で保有している銘柄の中でもっとも気がかりな銘柄のひとつです。なんとか頑張ってほしい。。 |
| 小計 | 40,184円 |
外国株式：1,156円
外国株式からの不労所得は1,156円となりました。
| 銘柄名 | 金額 | ひとことメモ |
|---|---|---|
| JPM | 257円 | 2020年9月に配当目当てで購入した銘柄です。3ヶ月に1度、チャリンチャリンと配当を落としてくれる優秀な銘柄。本当はもっと買い増ししたいけど欲しい銘柄が沢山あって放置気味です。。 |
| VERISON | 899円 | JPMと同じく、2020年9月に配当目当てで購入した銘柄です。その後株価が割安になったと判断して2023年10月に追加で投資しました。こちらも3ヶ月に1度配当をくれる優秀な銘柄です。 |
| 小計 | 1,156円 |
個別債券：0円
今月は個別債券からの利息はありませんでした。
投資信託：140,914円
投資信託からの分配金は140,914円でした。
債券に投資する投資信託：4,168円
| 銘柄名 | 金額 | ひとことメモ |
|---|---|---|
| 野村インド債券ファンド(毎月分配型) | 401円 | 10年ほど前に、「これからはインドがくる！」というのを聞いて購入したファンド。その後買い増しせず、かといっても売りもせず、ずっとホールドしているだけの銘柄です。 |
| フィデリティ・ＵＳハイ・イールド・Ｆ毎月決算型Ｂ（為替Ｈなし） | 957円 | 米国のハイイールド債に投資するファンド。こちらも10年ほど前に購入してずっとホールドしているだけの銘柄です。 |
| 高金利先進国債券オープン（毎月分配型） | 2,810円 | 先進国の高格付け債券に投資するファンド。こちらも10年ほど前に購入してずっとホールドしているだけの銘柄です。 |
| 小計 | 4,168円 |
株式に投資する投資信託：15,797円
| 銘柄名 | 金額 | ひとことメモ |
|---|---|---|
| インベスコ 世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞（毎月決算型） | 15,797円 | 資産収入がフィデリティ・ＵＳリート・ファンドＢ（為替Ｈなし）に依存している状況から脱却するために今年から本腰入れて購入し始めたファンド。運用年数や純資産残高、これまでのリターン等から購入を決めました。少しずつですが順調に資産収入が増えてきています。 |
| 小計 | 15,797円 |
不動産に投資する投資信託：119,732円
| 銘柄名 | 金額 | ひとことメモ |
|---|---|---|
| フィデリティ・Ｊリート・アクティブ・ファンド | 2,400円 | Jリートに投資するファンドからも資産収入を得ることを目的に今年に入って購入した銘柄。今後買い増ししていきたい銘柄のひとつです。 |
| フィデリティ・ＵＳリート・ファンドＢ（為替Ｈなし） | 117,332円 | 2014年9月にはじめて購入し、コツコツと買い増ししてきた銘柄。2024年5月時点で投資総額は1,200万円を超えました。投資総額のうち約40％を分配金のみで回収済みです。僕の資産収入の多くはこのファンドによるので、分散させるためにこのファンドへの投資は少し抑えています。 |
| 小計 | 119,732円 |
外貨建てMMF：1,217円
| 銘柄名 | 金額 | ひとことメモ |
|---|---|---|
| 米ドル建て | 75円 | ごく一般的な外貨建てMMFです。 |
| 南アフリカランド建て | 1,142円 | ごく一般的な外貨建てMMFです。 |
| 小計 | 1,217円 |
2024年5月のトピックス
2024年4月に、第二子（次男）が誕生しました！長男がまだ1歳と小さいということもあり、2024年4月から半年ほど育児休業を取得することにしました。育休中は補助金（育児休業給付金）が支給されますが、手取り給与の満額が出るわけではないですし、単純に養う人が増えればかかるお金も増えるので、特にこれから半年ほどは投資に充てる資金も少なくなりそうです。
その一方で、いままで投資を継続してきた成果として毎月10万円以上のキャッシュフローを得ることができるようになっているので金銭的な不安はほとんどありません。投資をしてきてよかったと心から思います＾＾
思うように投資が進まないもどかしさもありますが、育児に奮闘しつつ、疑似FIRE生活を満喫しようと思います！
年間投資目標の進捗状況：55％
僕は2024年の資産収入について、前年比+45万円の増配を目指しています。
年間目標についての詳細は以下の記事に詳しく書いてあるので、よかったらご一読くださいませ。
目標の達成に向けて、
①フィデリティ・USリート・ファンドB（為替ヘッジなし）
②インベスコ世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞（毎月決算型）
の２本の投資信託を購入していくことにしましたので、ここでは、これらの進捗状況を公開します。
①フィデリティ・USリート・ファンドB（為替ヘッジなし）
年間購入目標は321口となります。
今月は65,035円投資して、22口購入しました。
2024年の合計購入口数は、137口となります。
目標達成率は、42％となります。
②インベスコ世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞（毎月決算型）
年間購入目標は175口となります。
今月は157,376円投資して、16口購入しました。
2024年の合計購入口数は、107口となります。
目標達成率は、61％となります。
総合達成度
両者の購入実績を総合すると、年間増配見込額は約250,140円となります。
約45万円の増配が目標なので、総合達成度は約55％となりました。
まとめ
今回のまとめです。
2024年5月の税引後資産収入は182,254円となりました。
まだまだFIREまでは遠いですが、少しずつですがゴールが見えてきたように思います。FIREを目指している方、一緒に頑張りましょう。
このブログでは僕のＦＩＲＥへ向けた進捗状況などを記事にしていますので、よかったらご覧くださいね。
それでは今回はこの辺で！
