本記事の内容
- 投資歴10年の筆者が2024年3月の資産収入を公開します
執筆者について
この記事を書いている僕は、30代の一般的な共働き世帯（持家・子ども１人）です。
資産形成の過程を発信することでモチベーションをアップさせるとともに、誰かの参考になれたら嬉しいと思い、2020年8月にこのブログを開設しました。
僕は投資で配当・分配金を非常に重視した投資をしています。
キャッシュフローこそが最重要だと考えているので、新NISAが世間で注目を浴びている中で毎月分配型の投資信託を買ったりと、時代の流れにかなり逆行したことをしています。
新NISAでは毎月分配型の投資信託を購入することはできない代わりに、隔月分配型の投資信託が販売されているのですが、運用間もないこともあり、どの程度の分配金を出すのかが未知数なところがあり、様子見をしています。
ところで、他の投資家がどのくらいの配当をもらっているのかって、知ってもあまり意味がないことなのですがとても気になりますよね。
そこでこの記事では、僕が2024年3月に受取った資産収入を、銘柄と一緒に公開していきたいと思います。
それでは早速いきましょう！
僕が投資で重視するもの【キャッシュフロー】
僕はキャッシュフローを重要視しています。資産成長よりも、お金の流れを作り、流れてくるお金の使い道を自分で決める、ということを実現したくて、この考えに至りました。
インデックス投資が効率がいいのはわかっているのですが、インデックス投信による資産を自分の生活に反映させるには取り崩しをしなければいけません。
コツコツ積み上げてきた財産を換金するというのは相当抵抗があると思います。
僕はFIREを目指していますが、換金することのハードルが高すぎて、結局FIREできずに終わりそうだったので、このスタイルに行きついた、というのもあります。
あと、投資は継続が大切だと言われますが、継続するためにもっとも大事なのは、モチベーションの維持だと思います。
キャッシュフローを重視した投資はモチベーション維持にも相性がいいです。やればやるだけ毎月の配当が増えるので、継続した成果が目に見えるから続けやすいです。
2024年3月の資産収入【143,635円】
結論から言うと、2024年3月の資産収入（税引後）は、143,635円となりました！
資産収入の詳細
株式：7,802円
■国内株式：2,558円
今月は１銘柄から配当・優待があり、合計2,558円となりました。
・配当：558円
すかいらーくホールディングス【3197】：558円
・株主優待：2,000円
すかいらーくホールディングス【3197】：2,000円分の食事券１枚
■外国株式：5,244円
今月は2銘柄から配当があり、税引後で合計5,244円でした。
・ビザ【V】：782円
・VYM：4,462円
債券：0円
今月は債券からの収入はありませんでした。
投資信託：135,833円
投資信託からの分配金（税引後）の合計は135,833円となりました。詳細は以下のとおりです。
■債券に投資する投資信託：4,167円
・野村インド債券ファンド(毎月分配型) ：400円
・フィデリティ・ＵＳハイ・イールド・Ｆ毎月決算型Ｂ（為替Ｈなし）：957円
・高金利先進国債券オープン（毎月分配型）：2,810円
■株式に投資する投資信託：12,084円
・インベスコ 世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞（毎月決算型）：12,084円
■不動産（リート）に投資する投資信託：118,527円
・フィデリティ・ＵＳリート・ファンド Ｂ（為替ヘッジなし）：118,527円
■外貨建てMMF：1,055円
・外貨建てMMF（米ドル）：65円
・外貨建てMMF（南アフリカランド）：990円
資産収入の推移
月ごとの資産収入の推移
月ごとの資産収入の推移をグラフにすると以下のとおりです。
年・月によりばらつきはありますが、着実に増えていっているのがわかります。
僕の場合はこれがモチベーションになって、投資を継続しようと思えます。
年間資産収入額の推移
また、年間の投資額と資産収入額（税引後）の推移は以下のとおりです。
2024年の目標達成度：39％
僕は2024年に前年比+45万円の増配を目指しています（詳細はこちら）。
目標の達成に向けて、
①フィデリティ・USリート・ファンドB（為替ヘッジなし）
②インベスコ世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞（毎月決算型）
の２本の投資信託を購入していくことにしましたので、ここでは、これらの進捗状況を公開します。
①フィデリティ・USリート・ファンドB（為替ヘッジなし）
年間購入目標は321口となります。
今月は100,214円投資して、32口購入しました。
2024年の合計購入口数は、95口となります。
目標達成率は、29.69％となります。
②インベスコ世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞（毎月決算型）
年間購入目標は175口となります。
今月は237,485円投資して、25口購入しました。
2024年の合計購入口数は、76口となります。
目標達成率は、43.68％となります。
総合達成度
両者の購入実績を総合すると、年間増配見込額は176,700円となります。
約45万円の増配が目標なので、総合達成度は約39％となりました。
まとめ：まさに継続は力なり。投資は長く続けよう
今回のまとめです。
2024年3月の税引後資産収入は143,635円となりました。
毎月10万円以上の資産収入があればかなり安心ですね。これをどんどん増やしていって、将来的には資産収入だけで生活できる状態を目指したいです。
FIREを目指している方、一緒に頑張りましょう。
このブログでは僕のＦＩＲＥへ向けた進捗状況などを記事にしていますので、よかったらご覧くださいね。
それでは今回はこの辺で！
