本記事の内容
- 30代会社員、４人家族（妻・子ども２人）の我が家の2024年4月の資産収入を公開します
執筆者について
この記事を書いている僕は、30代の一般的な共働き世帯（持家・子ども２人）です。
資産形成の過程を発信することでモチベーションをアップさせるとともに、誰かの参考になれたら嬉しいと思い、2020年8月にこのブログを開設しました。
配当、株主優待は完全な不労所得。憧れますよね。何もしなくても勝手にお金が入ってくる・・・夢があります。考えただけでニヤニヤしちゃいます。
僕は、生活費のすべてを配当金や株主優待で賄えたらFIREできるかなと考えて、資産額ではなく、不労所得＞生活費の状態をFIREの目安としていますので、配当金や分配金を出す銘柄を購入しています。
この記事では、配当金生活を目指して投資をしている僕が、2024年4月に受取った資産収入を、銘柄と一緒に包み隠さず公開します。
配当金生活を目指している方はぜひモチベーションの維持やベンチマークにご活用ください。
それでは早速いきましょう！
Contents
2024年4月の配当・株主優待【206,564円】
2024年4月の配当・株主優待（税引後）は、206,564円となりました！以下ではその内訳を紹介します。
詳細
株式：0円
■国内株式：0円
■外国株式：0円
今月は株式からの配当はありませんでした。
債券：58,704円
今月の債券からの収入は58,704円でした。内訳は、社内預金の利払いになります。妻の職場で、金利が1％以上の社内預金制度がある（しかも引出自由！）ので現金はもっぱら社内預金に預けています。毎年４月は社内預金から利払いがあるのでウキウキです。
投資信託：147,860円
投資信託からの分配金（税引後）の合計は147,860円となりました。詳細は以下のとおりです。
■債券に投資する投資信託：4,168円
・野村インド債券ファンド(毎月分配型) ：401円
・フィデリティ・ＵＳハイ・イールド・Ｆ毎月決算型Ｂ（為替Ｈなし）：957円
・高金利先進国債券オープン（毎月分配型）：2,810円
■株式に投資する投資信託：13,874円
・インベスコ 世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞（毎月決算型）：13,874円
■不動産（リート）に投資する投資信託：128,523円
・フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド：957円
・三菱ＵＦＪ Ｊリートオープン（３ヵ月決算型）：12,540円
・フィデリティ・ＵＳリート・ファンド Ｂ（為替ヘッジなし）：115,026円
■外貨建てMMF：1,295円
・外貨建てMMF（米ドル）：77円
・外貨建てMMF（南アフリカランド）：1,218円
2024年4月のトピックス
2024年4月は、新たに「フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド」を新規銘柄として購入しました。Jリートの割安感があること、Jリートへの投資割合が低いことからJリートへの投資を検討していました。
従来、Jリートへの投資は「三菱ＵＦＪ Ｊリートオープン（３ヵ月決算型）」を購入していましたが、投資成績が芳しくないことから、ベンチマークを上回るパフォーマンスを示している「フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド」を購入することにしました。
不労所得の推移【長期的に増加傾向】
月次推移
不労所得の月次推移をグラフにすると以下のとおりです。
バラツキはありますが、長期的には着実に増えています。
年間推移
また、年間の投資額と資産収入額（税引後）の推移は以下のとおりです。
2024年の目標達成度：47％
僕は2024年に前年比+45万円の増配を目指しています（詳細はこちら）。
目標の達成に向けて、
①フィデリティ・USリート・ファンドB（為替ヘッジなし）
②インベスコ世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞（毎月決算型）
の２本の投資信託を購入していくことにしましたので、ここでは、これらの進捗状況を公開します。
①フィデリティ・USリート・ファンドB（為替ヘッジなし）
年間購入目標は321口となります。
今月は59,807円投資して、20口購入しました。
2024年の合計購入口数は、115口となります。
目標達成率は、35.94％となります。
②インベスコ世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞（毎月決算型）
年間購入目標は175口となります。
今月は142,600円投資して、15口購入しました。
2024年の合計購入口数は、91口となります。
目標達成率は、52.30％となります。
総合達成度
両者の購入実績を総合すると、年間増配見込額は約212,100円となります。
約45万円の増配が目標なので、総合達成度は約47％となりました。
まとめ：まさに継続は力なり。投資は長く続けよう
今回のまとめです。
2024年4月の税引後資産収入は206,564円となりました。
今月は社内預金からの利払いもあり、税引後で20万円を超える資産収入がありました。今月に限って言えば、飲まず食わずで働く大卒新入社員が働いて給料を稼いできてくれたようなものです。そう考えるとすごいことだなぁと我ながら思います。
まだまだFIREまでは遠いですが、少しずつですがゴールが見えてきたように思います。FIREを目指している方、一緒に頑張りましょう。
このブログでは僕のＦＩＲＥへ向けた進捗状況などを記事にしていますので、よかったらご覧くださいね。
それでは今回はこの辺で！
